“跑分”付出的代价

时间:2021-08-25 16:28:08      来源:

出借银行卡躺着就能赚钱?小心成为犯罪的帮凶——

“跑分”付出的代价

□本网记者 叶华南

所谓“跑分”,就是专门为电信网络诈骗、赌博等犯罪搭建平台,向犯罪分子出租、出借、出售个人交易账户,使用微信、支付宝、银行卡等支付途径将赃款分流洗白,帮助犯罪分子实施电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动,并从中赚取佣金的行为。

案件① “出师不利” 仍坚持“跑分”之旅

今年4月,嫌疑人林某淼通过境外某聊天软件认识了一外号为“萝卜”的男子。聊天中,“萝卜”向林某淼介绍了一项名为“代收代付”的业务。对方声称,这是一个“跑分”项目,用于帮网站收款付款,平时只要找来银行卡“上分”(将银行卡放到平台上接收赌资再转至指定账户),“跑分者”就能轻松获利赚钱。

在“萝卜”的利诱下,今年7月初,林某淼找来从事过电商的林某鹏、白某滨开始“跑分”之旅。3人一开始通过网上购买银行卡进行“上分”操作。但在一次转账中,卖卡人直接将转入账户的“黑钱”取走,导致3人损失了10多万元。

尽管“出师不利”,但3名嫌疑人没有就此放弃,为安全起见,便将目光转向身边亲朋好友。在3人游说下,白某滨女友郭某宣、林某鹏女友陈某鸿、白某滨网友梁某莲也加入到这个“跑分”洗钱团伙中。

随后,团伙6人进行了明确分工,郭某宣、陈某鸿负责6人饮食起居,林某鹏、白某滨负责寻找安全可靠的银行卡,而林某淼、梁某莲则负责在平台上进行“上分”操作。直至被警方抓获,短短一个来月时间,这个“跑分”洗钱团伙已累计帮赌博网站转账1000余万元。

今年8月初,安溪警方接上级通报,获悉该团伙窝藏在安溪县官桥镇,立即组织民警对该伙人行踪进行摸排侦查,伺机展开抓捕。8月12日上午9时许,按照行动部署,警方果断出击,分别在官桥镇两间民房内,将正在进行“跑分”操作的6名嫌疑人抓获。

“警察,不许动!”当民警冲进房内时,6名年轻男女正围坐在电脑旁,等待着通讯平台发送“上分”“下分”指令,并根据指令内容“跑分”,现场一派热火朝天的景象。工作台上除了电脑,还摆放着多部手机和数张银行卡。

“该团伙作案期间,交流和下发任务都是通过隐蔽性较强的特定工作群进行,工作群中的‘开跑’‘跑’都是开始洗钱的暗号。该团伙于今年7月初开始实施洗钱行动,每天流转资金数十万元到上百万不等,短短一个多月时间经手资金流转达上千万元,给人民群众财产造成巨大损失。”办案民警说。

目前,该6名嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪,被安溪警方刑事拘留,案件还在进一步侦办中。



缴获银行卡、手机、电脑等作案工具

案件② 拉朋友入伙 一起“跑分”躺赚

无独有偶,今年7月中旬,南安市省新镇的男子陈某明经一个网名叫“500”的网友介绍,找到一份“代收钱”的工作,抽成在0.65%-0.7%之间,对方告诉他,“代收”的钱都是网络上用来赌球的资金。为获取更多佣金,陈某明找到朋友王某,以银行流水的0.15%作为抽成,让王某帮忙介绍人员一同参与收钱、转账,王某便陆续找来了刘某等9人。陈某明收集齐其团伙共11人的银行账户信息并发送给网友“500”,接着便被拉进“纸飞机”APP群聊中。

为了便于管理及安全考虑,陈某明在某小区租了一套房子给王某、陆某等10人居住,并作为作案窝点,要求未经其允许不得外出。在实际操作中,网友“500”在群聊中发布转账指令——即陈某明该团伙的哪些银行卡到账多少金额、要求再转移至哪个银行账户,陈某明则将该指令再分配给王某等10人进行“刷脸”转账。

“做了一段时间后,流水越来越大,我害怕被警方查到,就独自在另一个小区租了房子,不料警察这么快就找到了。”落网后,陈某明后悔不已。

原来,南安省新派出所联合南安市公安局反诈骗中心经侦查研判,发现以省新镇陈某明为首的犯罪团伙在南安市某小区从事违法犯罪活动。8月9日,南安警方果断出击捣毁该犯罪窝点,当场抓获陈某明等11名犯罪嫌疑人,现场缴获作案手机25部,扣押16万余元。

经审讯,11名犯罪嫌疑人对实施掩饰、隐瞒犯罪所得的违法犯罪行为供认不讳,现已被依法刑事拘留,案件还在进一步侦办中。


抓捕现场

案件③ 尝到甜头 四处收集银行卡“跑分”

8月初,惠安警方接到线索称,辖区内存在“跑分”洗钱的违法现象,经连日侦查后,警方迅速锁定嫌疑人饶某杰等7人。8月9日13时许,警方在惠安县螺城镇将这伙嫌疑人当场抓获。

经审,饶某杰等人对自己涉嫌“跑分”洗钱的违法行为供认不讳。据饶某杰交代,今年7月,他在网上认识一名男子,该男子向他介绍了个赚钱的门路,就是拿银行卡帮赌博集团转账洗钱,从中获取佣金。

禁不住金钱的诱惑,饶某杰决定尝试,并将这“好事”告诉了朋友王某峰等人。随后,饶某杰等人便带着银行卡到该男子在螺阳镇租的公寓,由该男子操作“跑分”。仅5天时间,饶某杰就赚取了3000多元。

但“好景”不长,没过几天这些银行卡就被全部冻结,尝到甜头的饶某杰等人便开始四处收集银行卡用于“跑分”。

由于饶某杰工作表现优异,7月下旬,该男子便让饶某杰做代理,并提高了佣金比例。获得“晋升”机会的饶某杰便安排王某峰、蒋某伟二人学习转账操作,并给予每人每天300至500元不等的工资,同时安排孙某达等人收集银行卡用于转账。每日转账后,饶某杰等人便将转账流水金额统计后,与上线进行结算换取佣金。

截至8月9日被抓获,饶某杰等人已非法获利数千元至数万元不等。

惠安警方经前期侦查发现,饶某杰等人实施违法犯罪行为的地点不断变换,从一开始在租赁公寓,再到惠安县各酒店房间。殊不知天网恢恢,8月9日,饶某杰、王某峰、蒋某伟和孙某达等4人驾驶着租来的车辆前往三明,将黄某熠、张某蓉二人接到惠安县螺城镇时,被从天而降的民警一举抓获。

目前,饶某杰等人已被警方依法采取刑事强制措施,案件还在进一步侦办中。


抓捕现场

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