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党委新闻2017年第1号:2016年我省破获各类经济犯罪案件9000余起

2017-05-16 09:41:54   来源:

发布会信息摘要

主持人:林仙元(省委外宣办副主任)

发布人:傅建飞(省委政法委委务会议成员、省综治办副主任)

杨建平(省公安厅副厅长)

陈 耕(中国人民银行福州中心支行副行长)

陈树福(福建银监局副局长)

内 容:通报我省2016年以来打击经济犯罪情况,发布相关信息。

省委外宣办副主任林仙元提示:

经济犯罪不仅侵害广大群众的合法权益,严重扰乱金融秩序、威胁金融安全,严重影响社会的安定。加大打击和防范经济犯罪宣传,有利于进一步提高人民群众的防范能力和水平,切实维护广大群众的切身利益;有利于调动社会各界和广大人民群众参与打击和防范经济犯罪工作的积极性,最大限度地减少经济犯罪案件的发生,促进经济社会健康有序发展和新福建建设。企盼记者朋友高度关注,加大宣传报道力度,为在全社会形成打击和防范经济犯罪营造良好的舆论氛围。

本网讯 5月15日是全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日,今年的活动主题是“与民同心 为您守护”。昨日记者从中共福建省委对外宣传办公室召开的今年首场新闻发布会上获悉,我省2016年就破获各类经济犯罪案件9170起、比上年上升22.1%,挽回经济损失2.2亿余元。

省委政法委委务会议成员、省综治办傅建飞副主任介绍了我省开展防范涉众型金融风险专项治理情况。去年以来,省委、省政府、省综治委部署开展防范涉众型金融风险专项治理,重点打击整治非法集资、恶意逃废债和传销等违法犯罪,取得了明显成效。2016年,全省共破获各类金融犯罪案件2430起,同比上升14.1%;今年一季度,破获此类案件205起。

据介绍,目前,我省涉众型金融犯罪呈现三个新特点:一是犯罪活动线上线下相互勾连。互联网已经成为不法分子实施非法集资、传销等犯罪的重要渠道。2016年以来,我省发生了招宝网、AMT、特多米、沃客等多起P2P网络借贷平台经济犯罪案件。涉及“虚拟货币”、“比特币”非法经营问题也时有发生。二是原发性与输入型犯罪并发。除省内发生的非法集资和传销等犯罪外,总公司在外省、分公司或代理点(人)在我省的输入型涉众经济犯罪案件频发。“e租宝”、“泛亚”等重点案件就是典型的输入型涉众经济犯罪案件。三是非法集资和传销相互融合。非法集资开始以传销方式吸纳社会公众资金,形成相互牵连、相互影响的局面。近年发生的涉众型金融犯罪案件波及范围广、受害人员多、攫取金额高、追赃难度大,严重破坏经济社会秩序,严重损害群众财产安全,也给社会安定稳定带来新的挑战。

去年以来,省公安机关打击和防范经济犯罪情况如何?省公安厅杨建平副厅长进行了通报。据统计,仅去年福建省就破获各类经济犯罪案件9170起,比上年上升22.1%,挽回经济损失2.2亿余元,比上年上升21.5%。今年1至4月,又破获各类经济犯罪案件1912起。

我省公安机关把服务发展、保障民生、防控风险摆在突出位置。2016年以来,以开展金融风险专项治理、“猎狐行动”、打击互联网涉众犯罪、金融诈骗、信用卡诈骗以及“春雷”系列打击行动等13个专项为抓手,共破获上级批办、督办案件83起,其中成功破获涉案金额4.5亿元的林某云骗取贷款案、涉案金额528万元的柯某信用卡诈骗案等一批大要案件,共从21个国家(地区)抓获境外在逃人员67名。同时为有效防范各类风险隐患,福建省公安厅经侦总队开发建设了涉案账户资金网络查控平台,与省内主要商业银行实现了互联互通,便于查控涉案账户资金。

针对近年来信用卡犯罪日益突出的问题,全省公安机关先后开展打击金融诈骗犯罪、联合整治非法买卖银行卡信息等专项行动,打击银行卡犯罪取得丰硕战果。2016年,全省共破获信用卡诈骗案件2105起,比上年上升7.68%,涉案金额7428万元。

但当前经济领域各类风险集聚,诸多矛盾叠加,经济犯罪形势依然严峻复杂。尤其是群众关注的非法集资和传销犯罪手法不断翻新,从传统的资源开发、种植养殖等“实体经济”,向理财众筹、金融互助、虚拟货币、消费返利等纯“资本运作”拓展,“互联网+传销+非法集资”模式的案件多发,复合式、涉众型、网络化趋势更加突出,迷惑性、隐蔽性、防控难度进一步加大。

下一步,省综治办将协同公安、金融等部门抓好切实增强全社会防范金融风险意识,着力推进金融预警监测平台建设,严厉打击涉众型金融犯罪,健全完善部门协作联动机制等工作。□记者 雷闽娟 实习生 刘淑婷

答记者问

记者:外汇局今年在打击经济犯罪方面,特别是在打击地下钱庄工作方面有哪些重要举措?

陈耕:今年外汇局还是继续以银行为切入点,以真实性审核为重点,加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度,尤其要严厉打击“逃/骗汇、套汇、非法套利”等外汇违法违规行为和地下钱庄等违法犯罪活动。打击地下钱庄一直以来都是外汇局的一项重要工作内容,今年我们将着重从以下几个方面入手:

一是建立健全全系统化案件线索处置流程,涵盖业务答数据分析、可疑排查、线索移送、侦办跟踪、法规支持等业务流程。

二是主动配合公安部门,建立线索会商、信息共享和同步上案等工作机制,切实发挥协作办案机制的作用,真正实现协同一体化作战,斩断地下钱庄资金链条。

三是紧紧抓住“谁在使用地下钱庄”“钱从哪里来”“钱到哪里去”等核心问题,拓展分析地下钱庄交易信息,全面、深入掌握交易对手,深挖交易源头。

记者:福建银监局作为我省银行业的监管部门,如何立足自身职责,引导银行业机构打击电信网络诈骗,帮助金融客户维护资金安全?

陈树福:国务院开展打击治理电信网络诈骗专项行动以来,福建银监局认真贯彻落实省委、省政府和银监会的工作部署,制定下发《关于进一步推进银行业防范和打击电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,引导银行业机构配合政府有关部门,形成合力,协同打击,取得了积极成效。在帮助客户维护资金安全,防范电信诈骗方面,我们立足银行业金融服务实际,采取了三项有力举措。

一是加强柜面提示和劝阻。针对电信诈骗资金流转特点,开展“事前、事中、事后”提示或劝阻。要求银行业机构在营业网点设置“防范电信网络诈骗”宣传海报、宣传折页,在ATM机转账前设置风险提示,提升客户防骗意识。督促银行业机构在客户办理异常转账、汇款业务时,进行提醒、劝阻,做到“三问二看一核对”;对劝阻不听的客户,及时拨打110报警,截断电信诈骗流程。如2016年以来,农行省分行柜面成功劝阻客户116人次,帮助客户挽回资金损失456万元。

二是加强银行卡使用管理。重点抓好“规范新开卡、清理存量卡”。辖区银行业机构从身份联网核查、系统升级改造、系统控制增量开卡数、引入人脸识别技术等方面,落实银行卡实名制要求,杜绝违规开卡、乱开卡等问题。加强与客户沟通,积极清理存量卡,2016年辖区银行业机构清理超开银行卡8.59万张,清理非实名银行卡2880张。

三是加强涉案资金查控工作。银行业机构积极配合我省公安机关建立“点对点”涉案账户资金查控平台,依法高效堵截涉案资金流转。为进一步提升查控水平,还配合公安机构建立1个省级反诈骗中心和7个地级市反诈骗中心,银行派员入驻,实行7*24小时工作制。反诈骗中心成立以来,入驻银行共紧急止付涉案资金4744笔、金额1.14亿元;快速冻结涉案资金1.79亿元。

记者:除了您刚才提到的非法集资和传销犯罪,据我了解,当前银行卡犯罪也是常见多发,与民众生活息息相关,我们应该如何防范此类犯罪呢?

杨建平: 当前银行卡已成为我国居民使用频繁的非现金支付工具,也催生了众多银行卡犯罪。伪卡诈骗、利用POS机套现、网银盗刷转账等犯罪行为,直接损害了当事人的合法权益和发卡银行的良好声誉。这里有四个防范银行卡盗刷的小提示:

一是一定要注意保管好银行卡账户信息和密码,防范他人代刷、窥视或使用特殊装置测录。

二是认准银行和第三方支付平台官方网站和客服电话,不对陌生人提供银行卡信息和个人资料,警惕索取短信验证码的行为。

三是仔细分辨“山寨网站”、“钓鱼网站”,不轻易点击来历不明的网址链接或二维码。

四是建议更换安全性更高的金融IC卡,及时更新电脑和移动终端的杀毒软件、防火墙,防止木马侵入盗刷。

记者:加强金融知识宣传教育、提升客户风险防范意识,是打击治理金融犯罪的一项重要基础性工作。近年来,福建银监局组织银行业机构开展了一系列成效积极的金融知识宣传教育活动,其中针对打击防范金融诈骗、金融犯罪的,主要有哪些?有什么特色做法?

陈树福:开展金融知识宣传教育、提升客户风险防范意识是一项基础性、长期性的工作,也是银行业履行社会责任的重要内容,对打击防范金融诈骗、金融犯罪具有积极作用。近年来,福建银监局引导辖内银行业机构开展“金融知识宣传月”“金融知识进万家”“金融知识下乡”等活动,深入研究金融诈骗、金融犯罪的特点和趋势,开展针对性强、形式多样的宣传教育活动,银行网点参与率100%,每年受众人数均超过900万人次,取得较好的社会反响。

一是抓好学生、老年人等特殊群体的宣传教育。银行业机构依托“金融知识进校园”宣传平台,开展防范校园不良网贷的主题宣传活动。如工行省分行和农行省分行印制了“校园贷”纠纷主题海报;我局牵头制作了“防范不良校园网贷”视频,总结不良校园贷的典型案例,揭示不良“校园贷”费率不明、贷款门槛低、不文明催收等真相,提醒大学生理性消费。同时,辖内银行业机构依托社区向老年群众讲授金融常识和理财知识,传授反诈骗技巧和介绍合理的理财投资渠道,增强防范非法集资、电信网络诈骗的意识。

二是加强针对性风险防范的宣传教育。针对防范农村非法集资的需要,组织农村金融机构用好普惠金融工作站扎根乡镇优势,开展“走农村、上田头”活动,以典型案例介绍非法集资风险,提高农户的风险防范意识。针对防范电信网络诈骗的需要,我局制作了《十大防范电信网络诈骗折页》,要求银行业机构在营业场所摆放并引导客户阅读学习。针对银行卡盗刷风险,联合省银行业协会制作并发布了“注意用卡安全,防范盗刷风险”的宣传文章和视频,及时向银行客户提示“不点不明链接和二维码、银行卡不外借”等“七招”防范盗刷技巧。

三是探索建立宣传教育工作的长效机制。要求银行业机构将宣传教育工作纳入年度考核评价范围。引导银行业机构构建“一个中心,三个延伸”的金融知识宣传教育机制,即以银行物理网点为中心,向周边的校园、社区、企业等延伸,加强日常宣传与专题宣传、知识普及与风险教育的结合,不断提升公众宣传教育的有效性。

相关链接

非法集资四种典型手段

一是互联网平台非法集资。利用P2P网络借贷平台、股权众筹、金融互助计划等新型互联网金融形式实施,非法集资和网络传销复合犯罪;采取虚构借款人及投资项目、发布虚假招标信息、虚构股权上市增值前景发售原始股等手段吸收公众资金。二是地方交易场所非法集资。有的大宗商品现货电子交易场所通过授权服务机构及网络平台,将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率,涉嫌非法集资。三是虚拟理财非法集资。无实体项目支撑、无明确投资标的、无实体机构,以“互助”、“慈善”、“复利”为噱头,以高收益、低门槛、快回报为诱饵,依托网络进行宣传推广、资金运转,靠不断发展新的投资者实现虚高利润,具有非法集资、传销相互交织的特征。四是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的工艺品、字画等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买。

传销犯罪

三种作案手法

一是以“消费返利”为名的网络传销。推出“电子商务”“消费返利”“购物返本”等运营模式,夸大或虚构盈利前景,通过发展渠道商、加盟商、代理商、会员并进行实际或虚拟消费,从中收取佣金。二是以“慈善互助”为名的网络传销。建立专门网站,以“爱心慈善事业”“股权投资”“境外债券、股权”“网络游戏”等为噱头,许以高额回报,引诱网民参与。三是以“高新技术”为名的“拉人头”式传销。以所谓合法公司为掩护,假借高科技、新产品的幌子,以产品直销为名,宣传增设专卖店、体验馆、概念店等,采取发展加盟商、收取加盟费形式发展人员。

警方提示:

勿盲信投资理财项目

参与非法集资、传销犯罪的后果是惨痛的,轻则钱财受损,重则倾家荡产。但还是有群众不断陷入非法集资、传销犯罪陷阱,将自己辛苦赚来的血汗钱葬送到无底洞中。因此,希望广大群众都能积极投身到打击和防范经济犯罪中来,切实认清非法集资、传销等涉众型经济犯罪的本质和危害,牢固树立谨慎投资的风险意识和自我保护的防范意识。首先,不要盲目相信投资理财项目,不要盲目听从宣传广告,不要轻信他人诱导,更不要眼红高额回报,这样才能确保自己不落入非法集资、传销的陷阱圈套。其次,根据有关法律、法规规定,非法集资、传销不受法律保护,因参与非法集资、传销活动受到的损失,由参与者自行承担。第三,要积极支持司法机关依法查处经济违法犯罪行为,发现非法集资、传销等经济犯罪线索要及时举报,共同打击经济犯罪行为,全力维护社会和谐稳定。

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